Reihung: Top-Down in der Aktualität (das "Neueste obenauf)

Die aktuelle Version der WFRA kann komplett in einer Excel-Version erfasst werden. Excelliste fertig seit 2021-08-05

Die neuen Technologien am Markt sollten es möglich machen, dass die WFRA überhaupt gleich durch den Kunden selbst erfolgen, über die Haushaltsbudgetplanung auf www.haushaltsbudget.at
Das bedeutet, dass hier keine WFRA in Papier-/PDF-Version mehr zum Einsatz kommt.
Sämtliche Beratungsinfos (= nicht ident mit den Erfassungshilfe zur WFRA = Was gebe ich hier ein...) liegen im SP "Vorsorgeplan" www.vorsorgeplan.at und zwischenzeitlich auch in weiteren Serviceportalen.
Es muss daher eine Verbindung von der Wibisoft (Haushaltsbudget-Planung) zur Info allgemein in den Finanz-Serviceportalen geben.

Im Zuge der Projektentwicklung wurde eingerichtet:

• SP "Wibisoft-Endverbraucher"  - www.amicas.at/wibisoft-endverbraucher (Projekt-Homepage)
• SP "Haushaltsbudget" - Einstiegsseite in die Wibisoft für Endverbraucher-Haushalte mit Start zu Haushaltsbudget-Erstellung auf Stufe 1 - www.haushaltsbudget.at/1-stufe
  • mit Erweiterung des Haushaltsbudgets auf Stufe 2 (Erstellung einer Wirtschaftsbilanz) - www.haushaltsbudget.at/2-stufe

Mit der Idee, die WFRA beim Kunden überhaupt gleich online zu erfassen und alle wesentlichen Beratungs-Infos auch gleich online zur Verfügung zu haben, sind die Amicas Online Finanzportale entstanden.

• SP "Wirtschaftsbilanz" - www.wirtschaftsbilanz.at
• SP "Vorsorgeplan" - www.vorsorgeplan.at
• SP "Haushaltsbudget" - www.haushaltsbudget.at

Die WFRA hat eine extrem saubere Top-Down-Struktur - auch online abgebildet auf: www.vorsorgeplan.at/7253.0.html

Das gesamte Serviceportal www.vorsorgeplan.at ist so aufgebaut, dass es sämtliche, nötige Beratungsinfos, die ev. bei der Datenerfassung für die WFRA gebraucht werden, enthält.
Die WFRA in ihrer aktuellesten "Papier-/PDF-Version" Stand 10/2022 verlinkt laufend aus der WFRA heraus in den betreffenden Info-Bereich vom SP "Vorsorgeplan".

Die Digitalisierung in der Versicherungs- u. Finanzbranche schreitet voran.
Berater müssen die Verträge der Neukunden meist selbst direkt in den Online-Portalen der Produktanbieter erfassen.
Produkt-Anbieter wie Versicherungen bieten den Online-Abschluss direkt auf ihren Plattformen (Homepages) im Internet an.

Historische Arbeitsweise eines "Wirtschaftsberaters"

• Er bekommt beim potentiellen Kunden einen "Ersttermin", meist durch Empfehlung
  • 1. Besuch beim Kunden (Wirtschafts-Analyse-Termin)
    • Berater stellt sich und sein Unternehmen mit eine Power-Point-Präsentation und einem Werbevideo vor.
    • Berater geht mit dem Kunden seine Finanz- u. Versicherungsprodukte durch.
    • Berater erfasst manuell die Kunden- und Vertragsdaten.
    • Technik: Keine Online-Verfügbarkeit vom Infoportalen.
• Berater kommt nach dem Besuch beim Kunden ins Büro und erfasst die Daten der manuell ausgefüllten WFRA in der Wibisoft - http://my.wibisoft.at
• Berater erstellt aus den erfassten Daten eine Wirtschaftsbilanz für den Privathaushalt
  • 2. Besuch beim Kunden (Beratungs-Termin)
    • Berater präsentiert die Wirtschaftsbilanz, ausgedruckt beim Kunden
    • Berater hat vorbereitete Anträge für Sparprodukte und Versicherungen mit.
    • Kunde unterschreibt die Anträge
• Berater kommt nach dem 2. Besuch beim Kunden ins Büro und erfasst die Daten der manuell ausgefüllten Anträge für die Versicherungen in der Wibisoft - http://my.wibisoft.at
• Anträge gehen weiter zu den Versicherungen, werden polizziert und dem Kunden per Post zugesendet.
  • 3. Besuch beim Kunden.
    • Die neuen Polizzen des Kunden werden in einen Wirtschaftsbilanz-Mandantenordner eingereiht.
• Die WFRA ist zu dem Zeitpunkt ein reines "Datenerhebnungs-Modul" ohne Online-Verbindung.