Servicemodul - "GIA = Gesamt-Interessens-Analyse" > Entwicklung
Interessensanalyse - die logische Ergänzung und Erweiterung der Wirtschafts-, Finanz u. Risiko-Situations-Analyse.
Die Kenntnisse über Interessen und in Folge Wünsche, Pläne und Ziele des Kunden werden vom Vertrieb gebraucht, um diese
A) Interessen zu befriedigen.
B) Wünsche / Pläne u. Ziele zu erfüllen.
Der oft erste Anruf beim Kunden hat meist auch Bezug auf diese Interessen.
Beispiel: "Herr Musterkunde. Sie waren bei uns auf der Gesundheitsmesse und haben sich für xy interessiert oder den Wunsch genannt, dass Sie.....“
Nachfolgend wurde versucht, die Gründe für den Erstkontakt = Interessen und Wünsche des Interessenten zu blocken = so weit es geht zu normen.
Die Interessen sind standardmäßig vorgegeben, da sie dann mit Marketingtools verbunden sind.
Weiters werden
- Gewinnspiele,
- Umfragen, etc.
dann mit diesen Interessen verbunden und bei den Personen-Profilen abgespeichert.
Die Interessen werden auch verwendet, um „interessensbezogene Eintrittskanäle“ in die Wibisoft zu entwickeln (= Wege der stufenweisen Datenerfassung bis zur vollständigen WFRA – Wirtschafts-, Finanz- u. Risiko-Situations-Analyse).
Interessen- /Risiko-Analyse – Index
(Reihungsversuch thematisch, angepasst an den Interessensablauf von „Mein-Lebensweg“)
Unser (Mein) Lebensweg - von der Geburt bis zum Tod
- ...führt uns erfahrungsgemäß in Lebens-abschnitte/-situationen/-ereignisse - mit erhöhtem Kapitalbedarf
- (Beispielhafte Aufzählung (15 Situationen) aus der Gesamtübersicht - Index (auch als Gesamtübersicht-Bilder-Index) im Serviceportal www.vorsorgeplan.at )
- (Materielle) Wünsche, Pläne & Lebensprioritäten (meistens bezahlbar mit Geld) ...entstehen dabei im Laufe der Zeit - (Beispielhafte Aufzählung von 10 Sparzielen aus dem "Gesamtindex der populären der Spar- und Vorsorgeziele" im Serviceportal www.vorsorgeplan.at )
- Immaterielle Wünsche, Bedürfnisse, Sehnsüchte, Gefühle ...entstehen dabei auch in uns und sind ein wesentlicher Teil des Lebens-Glücks
- Beispielsweise Aufzählung von immateriellen Wünschen, Bedürfnissen, Sehnsüchten und Gefühlen (13 Beispiele)
- Daraus lassen sich dann Lebens-Prioritäten (-Interessen) = was ist mir persönlich wichtig, festlegen.
- Hinlänglich bekannte, häufig auftretende Problemstellungen (immaterielle und materielle) die dem eigenen Lebens-Glück oft im Wege stehen bzw. Zweifel am eigenen Lebenssinn auslösen (9 Beispiele).
- Dazu kommen oft noch (Volks-)Gesundheitliche Problemstellungen die unser Lebens-Glück massiv beeinträchtigen können (5 Beispiele).
- Existenzielle Risiken und Problemstellungen können auf unserem Lebensweg im Alltag jederzeit auftauchen, die unsere Gesundheit und Existenz gefährden bzw. die Erreichung unseres persönlichen Lebens-Glücks bzw. unserer Lebens-Ziele verhindern können.
- Hier braucht es dann Beratungs- u. Lösungskonzepte, Hilfe und Personelle Unterstützung durch geeignete Berater im Rahmen der Wirtschaftsberatung.
Mustervorlage
Anspar- u. Anlageart