Basierend auf der Risikosituation des Kunden, seinen Wünschen und Vorgaben wird mittels eines digitalen Berechnungsprogramms, zur Verfügung gestellt von den Partnergesellschaften (= Produktgebern) des Beraters, vom Berater ein digitales Angebot, meist im Format PDF erstellt und dem Kunden übermittelt.
Dieses Angebot wird mit dem Kunden besprochen bzw. digital per E-Mail zur Verfügung gestellt und bei Entsprechen dann in einen digitalen Antrag gewandelt, ebenfalls meist im Format PDF, der dem Kunden zur Unterschrift vorgelegt wird, optional
A) ausgedruckt auf Papier
B) optimaler Weise ebenfalls digital im Format PDF, dem Kunden übermittelt zur Unterschrift entweder
B-1) auf seinem Handy
B-2) per E-Mail
Diese "durchgehende Digitalisierung" setzt voraus, dass zum Zeitpunkt der Angebotserstellung alle nötigen Stammdaten des Kunden (= Antragstellers) und Eckdaten für die Angebotsberechnung/-erstellung vorliegen.
